Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa chính thức thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TNHH MTV Việt Nam Hiện Đại (MBV) Chi nhánh Bình Dương.

Theo Thông báo số 70/TB-TTRA.BD dựa trên kết luận thanh tra ban hành ngày 26/03/2026, MBV Bình Dương, tiền thân là Ngân hàng TMCP Đại Dương Chi nhánh Bình Dương, đã trải qua đợt thanh tra trực tiếp kéo dài 15 ngày làm việc. Kết quả thanh tra cho thấy trong thời kỳ từ ngày 01/01/2023 đến 31/10/2025, mặc dù chi nhánh đã có nhiều nỗ lực trong việc duy trì hoạt động và chấp hành các quy định, nhưng vẫn còn tồn tại nhiều hạn chế cần phải rà soát để khắc phục nhằm giảm thiểu rủi ro.

Đặc biệt, kết luận thanh tra đã chỉ rõ những tồn tại, hạn chế trọng yếu liên quan đến công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay. Đi cùng với đó, công tác kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng chưa chặt chẽ và công tác thu thập hồ sơ vay vốn chưa đảm bảo đầy đủ. Ngoài mảng tín dụng, cơ quan thanh tra cũng phát hiện một số sai sót trong hoạt động mua bán ngoại tệ tại chi nhánh.

Những vấn đề này được xác định là hệ quả của việc chi nhánh chưa tuân thủ triệt để quy định nội bộ, chưa thực hiện đúng và đầy đủ quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng như quy định pháp luật có liên quan.

Những tồn tại, hạn chế nêu trên của MBV Bình Dương xuất phát từ nguyên nhân khách quan và chủ quan. Trong đó, phần lớn xuất phát từ việc Chi nhánh chưa tuân thủ triệt để quy định nội bộ, chưa thực hiện đúng và đầy đủ quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, quy định pháp luật có liên quan dẫn đến tồn tại, sai sót, vi phạm; một số cán bộ thiếu biện pháp quản lý, giám sát khoản vay khách hàng; chưa quan tâm sâu sát trong khâu thu thập tài liệu, chứng từ chứng minh nội dung thẩm định, kiểm tra, kiểm soát.

Đối với các tồn tại, vi phạm và hạn chế đã nêu có trách nhiệm của Ban lãnh đạo Chi nhánh, các phòng nghiệp vụ có liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quan trực tiếp đến thực hiện công việc để xảy ra các tồn tại, hạn chế theo từng thời điểm.

Nhằm đảm bảo MBV Bình Dương hoạt động an toàn và hiệu quả, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra 1 khuyến nghị và yêu cầu thực hiện 8 kiến nghị để khắc phục triệt để các sai phạm đã nêu.