Căn cứ quy định tại Điều 37 Luật Thanh tra số 84/2025/QH15, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 đã ban hành Thông báo số 236/TB-TTRA.BP về Kết luận thanh tra số 78/KL-TTRA.BP đối với Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – Chi nhánh Bình Phước (VCB Bình Phước). Đợt thanh tra được triển khai theo Quyết định thanh tra số 77/QĐ-TTRA.BP ngày 11/3/2026 của Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2.

VCB Bình Phước chính thức hoạt động từ ngày 25/11/2016 theo văn bản chấp thuận của cơ quan quản lý, đặt trụ sở tại số 744 đường Phú Riềng Đỏ, phường Bình Phước, tỉnh Đồng Nai. Tính đến thời điểm ngày 31/1/2026, quy mô nhân sự của chi nhánh gồm 87 cán bộ nhân viên, quản lý mạng lưới gồm 1 chi nhánh và 3 phòng giao dịch trực thuộc. Đến ngày 27/5/2026, Chủ tịch Hội đồng quản trị Vietcombank đã ban hành các quyết định chuyển đổi VCB Bình Phước thành Phòng giao dịch Bình Phước trực thuộc VCB Chi nhánh Đồng Nai, đồng thời chuyển giao các phòng giao dịch Chơn Thành, Phước Bình và Bình Long về VCB Chi nhánh Đồng Nai và VCB Chi nhánh Long Thành quản lý.

Theo đánh giá của cơ quan thanh tra, trong thời kỳ thanh tra, VCB Bình Phước đã nỗ lực trong công tác quản trị, điều hành, tạo điều kiện thuận lợi cho người dân và doanh nghiệp tiếp cận nguồn vốn phục vụ sản xuất kinh doanh, góp phần phát triển kinh tế địa phương. Tuy nhiên, kết luận thanh tra cũng chỉ rõ đơn vị còn một số tồn tại, hạn chế trong công tác quản lý tài sản, thu nhập, chi phí. Đáng chú ý, hoạt động cấp tín dụng xuất hiện nhiều bất cập từ khâu thu thập hồ sơ vay vốn, thẩm định, xét duyệt cho vay cho đến việc kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay và chấp hành các nguyên tắc tín dụng.

Nguyên nhân dẫn tới các sai phạm được xác định do VCB Bình Phước chưa thực hiện nghiêm túc quy định của Ngân hàng Nhà nước và các quy định pháp luật liên quan. Trách nhiệm đối với các hạn chế nêu trên thuộc về Ban Giám đốc Chi nhánh, Trưởng các phòng giao dịch trực thuộc, các phòng nghiệp vụ cùng cán bộ phụ trách trực tiếp gắn với từng thời kỳ; đồng thời có trách nhiệm của khách hàng vay vốn khi sử dụng nguồn vốn không đúng mục đích. Để chấn chỉnh, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra 4 khuyến nghị và yêu cầu đơn vị thực hiện nghiêm túc 8 kiến nghị xử lý nhằm đưa hoạt động vào khuôn khổ an toàn, hiệu quả.

Trước đó, cơ quan quản lý cũng đã liên tục tăng cường thanh tra, giám sát VCB Nam Bình Dương. Mặc dù đóng góp tích cực vào việc cung ứng vốn và dịch vụ ngân hàng trên địa bàn, chi nhánh này cũng bị chỉ ra hàng loạt sai sót trong khâu thẩm định, quyết định cho vay, kiểm tra giám sát vốn vay và công tác hạch toán, quản lý thu chi. Chi nhánh Nam Bình Dương đã cấp tín dụng với tỷ lệ tín chấp cao tập trung vào nhóm khách hàng có dư nợ lớn nhưng thiếu sự kiểm soát chặt chẽ và không có biện pháp ứng xử kịp thời khi khách hàng vi phạm cam kết, dẫn đến rủi ro mất vốn khi thị trường bất động sản và các ngành phụ trợ suy giảm thanh khoản. Với các vi phạm tại VCB Nam Bình Dương, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra 4 khuyến nghị và yêu cầu thực hiện 9 kiến nghị xử lý theo đúng quy định.