IVB Hội An và loạt sai sót về giám sát vốn vay, quản trị rủi ro bất động sản
NHNN chỉ ra loạt sai sót tại IVB Hội An như lỏng lẻo giám sát vốn vay, rủi ro tập trung tín dụng BĐS và chậm cập nhật các quy định về phòng, chống rửa tiền.
Ngày 05/03/2026, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 đã chính thức ban hành Thông báo số 50/TB-TTNH về kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TNHH Indovina - Chi nhánh Hội An (IVB Hội An). Văn bản này căn cứ trên Kết luận thanh tra số 26/KL-TTNH được Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 ấn định từ ngày 09/02/2026.
Dù ghi nhận đơn vị cơ bản chấp hành các quy định về cho vay, bảo lãnh và xử lý nợ xấu, cơ quan chức năng vẫn chỉ ra những lỗ hổng nghiêm trọng trong quy trình vận hành và tuân thủ pháp luật tại chi nhánh này.
Trong hoạt động cấp tín dụng, IVB Hội An đã buông lỏng quyền và nghĩa vụ kiểm tra, giám sát vốn vay khi để xảy ra tình trạng chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn không đảm bảo đúng quy định. Công tác thẩm định và giám sát thiếu chặt chẽ cùng việc không tuân thủ đầy đủ các hướng dẫn nội bộ đã đẩy ngân hàng vào thế bị động. Đặc biệt, đoàn thanh tra đưa ra cảnh báo đỏ về rủi ro tập trung tín dụng vào một nhóm nhỏ khách hàng và sự lệ thuộc vào các tài sản bảo đảm là dự án căn hộ, chung cư chưa có số (tài sản hình thành trong tương lai). Trong bối cảnh thị trường bất động sản suy giảm hoặc đình trệ pháp lý, IVB Hội An đối mặt với nguy cơ gia tăng nợ xấu và tắc nghẽn trong khâu thu hồi nợ.
Một phần quyết định thanh tra
Một sai phạm đáng chú ý khác liên quan đến việc chấp hành quy định an toàn cháy nổ đối với tài sản bảo đảm. Nhiều khách hàng vay vốn với giá trị lớn và thời hạn dài tại chi nhánh nhưng không thực hiện mua bảo hiểm cháy, nổ bắt buộc, vi phạm trực tiếp Nghị định số 105/2025/NĐ-CP ngày 15/05/2025 của Chính phủ. Đồng thời, trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, IVB Hội An cũng tỏ ra chậm chạp khi không kịp thời cập nhật các căn cứ pháp lý mới theo Thông tư số 27/2025/TT-NHNN ngày 15/09/2025 để điều chỉnh nhân sự chịu trách nhiệm tương ứng.
Trước những tồn tại này, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 đã đưa ra tổng cộng 07 kiến nghị, trong đó có 06 nội dung trực tiếp yêu cầu IVB Hội An phải thực hiện nhằm hạn chế rủi ro và đảm bảo hoạt động an toàn theo pháp luật. Toàn bộ kết quả thanh tra đã được gửi đến các cấp lãnh đạo và cổng thông tin điện tử của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để giám sát thực hiện.
Sóng ảo từ 30 tài khoản chứng khoán: 1 người bị phạt 1,5 tỷ, 25 người sa lưới
Loạt quyết định xử phạt vừa được UBCKNN ban hành nhằm bóc tách đường dây thao túng cổ phiếu AAT, phơi bày thủ đoạn dùng hàng chục tài khoản mượn để tạo sóng ảo.
Mới đây, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) đã ban hành hàng loạt quyết định xử phạt vi phạm hành chính và áp dụng các biện pháp ngăn chặn đối với nhiều cá nhân liên quan đến hành vi thao túng thị trường chứng khoán đối với cổ phiếu của Công ty cổ phần Tập đoàn Tiên Sơn Thanh Hóa (mã chứng khoán: AAT).
Cụ thể, theo Quyết định số 124/QĐ-XPHC ban hành ngày 04/3/2026, ông Tống Anh Linh, cư trú tại Bỉm Sơn, Thanh Hóa, đã bị xử phạt số tiền lên tới 1,5 tỷ đồng. Trong giai đoạn từ ngày 24/3/2021 đến ngày 30/12/2022, ông Linh đã sử dụng hệ thống gồm 30 tài khoản chứng khoán khác nhau để liên tục thực hiện các giao dịch mua bán chéo. Hành vi này nhằm mục đích tạo ra cung cầu giả tạo trên thị trường, đẩy giá cổ phiếu AAT đi chệch khỏi giá trị thực tế. Dù gây ra hệ lụy xấu cho thị trường, kết quả xác minh cho thấy ông Linh chưa có khoản thu lợi bất chính từ hành vi này.
ABBank chi nhánh Bình Thuận có sai sót trong thẩm định và giám sát cho vay
Cơ quan chức năng đã chỉ rõ, ABBank chi nhánh Bình Thuận còn một số hạn chế, sai sót trong thẩm định tín dụng, tài sản bảo đảm và kiểm tra sau cho vay
Ngày 15/01/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 10 đã ban hành Kết luận số 24/KL-TTra về việc thanh tra Ngân hàng thương mại cổ phần An Bình chi nhánh Bình Thuận (ABBank Bình Thuận).
ABBank Bình Thuận có trụ sở đặt tại số 268-270 Trần Hưng Đạo, phường Phan Thiết, tỉnh Bình Thuận. Đơn vị này hoạt động trực thuộc trực tiếp Hội sở chính và nhận các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh được giao từ cấp trên. Trong giai đoạn vừa qua, chi nhánh đã có nhiều cố gắng trong việc triển khai các chỉ tiêu, mở rộng cho vay gắn với nâng cao chất lượng tín dụng và tích cực xử lý nợ xấu để phát triển kinh tế địa phương. Về cơ bản, đơn vị cũng chấp hành khá tốt các quy định của pháp luật và Ngân hàng Nhà nước về cho vay, phân loại nợ cũng như trích lập dự phòng rủi ro.
NHNN công bố kết luận thanh tra tại VietABank chi nhánh Phan Thiết
Cơ quan thanh tra chỉ ra hàng loạt tồn tại liên quan đến hồ sơ vay vốn, thẩm định tài sản bảo đảm và giám sát sử dụng vốn vay của VietABank chi nhánh Phan Thiết
Ngày 26/ 01/2026, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 10 đã chính thức công khai nội dung Kết luận thanh tra số 37/KL-TTra đối với hoạt động của Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank, VAB) chi nhánh Phan Thiết.
Trong đợt thanh tra vừa qua, cơ quan chức năng đã tập trung kiểm tra việc chấp hành các quy định pháp luật trong hoạt động cho vay, phân loại nợ, cũng như việc trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng. Đồng thời, đoàn thanh tra cũng rà soát các giải pháp thu hồi nợ đối với những khoản vay đã được xử lý rủi ro và đang được theo dõi ngoại bảng.
