Trước đó, ngày 23/5, TAND TP Đà Nẵng mở phiên xét xử sơ thẩm đối với 35 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng qua app, do bị cáo Wang YunTao (37 tuổi, quốc tịch Trung Quốc) cầm đầu.
Theo cáo trạng, cuối năm 2023, Công an TP Đà Nẵng tiếp nhận thông tin một bị hại ở Đà Nẵng vay tiền qua các app với lãi suất 30% cho 21 ngày.
Qua điều tra, cơ quan Công an xác định những người liên quan, tiến hành khám xét khẩn cấp, thu giữ nhiều tài liệu chứng minh hoạt động của đường dây cho vay nặng lãi này.
Được biết, từ năm 2018, Wang YunTao đã đến Việt Nam để thực hiện cho vay qua các app như Ơi vay, Vdong, Yoloan.
Sau đó, Wang YunTao đã thuê người Việt Nam mở các công ty để mình đứng sau điều hành đường dây cho vay nặng lãi, tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.
Phương thức hoạt động là: Người có nhu cầu vay sẽ tải app về điện thoại, sau đó nhập các thông tin cơ bản như số điện thoại, số căn cước hoặc chứng minh nhân dân, số điện thoại người thân….để thực hiện vay tiền.
Đồng thời, người vay phải thực hiện chụp hình chân dung gửi vào app để lưu hệ thống. Toàn bộ thông tin, dữ liệu hình ảnh của người vay sẽ được tự động lưu về app.
Số tiền tối đa được vay là 20 triệu đồng với thời gian 15 đến 20 ngày cho mỗi lần vay. Lãi vay từ 121,67 đến hơn 1000%/ 1 năm. Nếu như quá hạn thanh toán, app này sẽ phạt lãi suất quá hạn với mức lãi từ 183,77%/năm đến 8.554,69%/năm.
Để hoạt động được thuận lợi, Wang YunTao thuê Lương Minh Thư làm trợ lý và phiên dịch. Ngoài ra, Thư quản lý thêm các hoạt động của app Yoloan, dịch vụ cầm đồ của Công ty TNHH M24.
Từ năm 2018 đến tháng 1/2024, đường dây cho vay nặng lãi qua app này đã thực hiện cho vay trên 6.700 tỷ đồng với hơn 210.000 lượt vay trên toàn quốc. Số tiền đường dây này thu về là hơn 7.900 tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 222 tỷ đồng
Sau khi nghị án, HĐXX đã tuyên phạt bị cáo Wang Yun Tao 33 tháng tù; trục xuất khỏi lãnh thổ Việt Nam sau khi chấp hành xong hình phạt tù. Bị cáo Lương Minh Thư - trợ lý và phiên dịch, mức án 2 năm 6 tháng tù.
Các bị cáo còn lại lãnh các mức án khác nhau, cùng về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
