Ngày 7/2, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng cho biết đã ra quyết định tạm giữ hình sự đối với Hồ Văn Mỹ (SN 1993, trú phường Hòa Khánh) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Theo điều tra ban đầu, ngày 3/2, Phòng Cảnh sát hình sự tiếp nhận đơn tố giác của bà L. (SN 1987, trú phường Hòa Khánh) về việc bị Hồ Văn Mỹ cho vay tiền với lãi suất cao nhằm mục đích đáo hạn ngân hàng.
Qua xác minh, từ ngày 5/2/2025 đến 15/10/2025, thông qua quan hệ quen biết, Hồ Văn Mỹ đã nhiều lần cho bà L. vay tiền với lãi suất từ 127,02%/năm đến 149,65%/năm, vượt quá mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật.
Cơ quan công an xác định tổng số tiền cho vay trong thời gian trên hơn 83 tỷ đồng; số tiền lãi đã thu hơn 1,14 tỷ đồng, trong đó số tiền thu lợi bất chính hơn 940 triệu đồng. Các giao dịch vay và trả lãi đều được thực hiện thông qua chuyển khoản ngân hàng.
Để che giấu hoạt động cho vay, mỗi lần giao dịch, Hồ Văn Mỹ và bà L. lập các giấy thỏa thuận mang tên “Giấy thỏa thuận mua bán nhà và cọc đất”. Khi tất toán khoản vay, các giấy tờ này được hủy; khi phát sinh khoản vay mới, hai bên tiếp tục lập thỏa thuận khác.
Đến ngày 15/10/2025, bà L. vay 1,4 tỷ đồng với lãi suất 0,35%/ngày, hẹn tất toán vào ngày 28/10/2025 nhưng sau đó không còn khả năng chi trả cả gốc và lãi.
Cơ quan điều tra cho biết nguồn tiền Hồ Văn Mỹ dùng để cho vay một phần là tiền tiết kiệm gia đình, phần còn lại vay mượn từ các mối quan hệ xã hội. Vụ việc đang được tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định.
