Hôm nay tôi đưa ra một vài gợi ý luận điểm, biết đâu sẽ giúp những người mới chơi ý tưởng nào đó về việc thiết kế danh mục cho bản thân.
Danh mục cô đọng 2-3 mã
Ưu điểm là dễ quản lý. Lợi nhuận có thể rất cao vì nếu đánh đúng cả 2 đến 3 mã này vào các siêu cổ phiếu thì tài khoản sẽ tăng cực nhanh....
Tuy nhiên việc đánh ít cổ phiếu như thế này thường là những người có kinh nghiệm, tâm lý tốt, lì lợm... hoặc có tư duy phân tích lựa chọn cổ phiếu rất kỹ càng bao gồm cả phân tích kỹ thuật lẫn cơ bản.
Đây là một cách làm rất tối ưu, tuy nhiên bạn phải có đủ tố chất để đáp ứng cái sự tối ưu đó.
Danh mục dài: 6-12 mã
Nhiều người sẽ nói rằng đây là một cách đầu tư không đúng vì bản thân bạn không thể quản lý được hết tất cả các mã...
Tuy nhiên hôm nay tôi sẽ đưa ra một góc nhìn khác về việc thiết kế một danh mục có nhiều mã. Đơn giản là việc bạn nhìn thấy danh mục tự doanh của các công ty cũng rất dài, chả lẽ họ đều là những người ngốc?
Ưu điểm: Danh mục dài đồng nghĩa với việc bạn có thể phân bổ trên nhiều nhóm ngành và tính an toàn của nó sẽ cao hơn.
Nếu all in 1 hay 2 ngành, bạn có chắc chắn đủ nhạy bén lựa chọn được đúng nhóm ngành/cổ phiếu tối ưu đang có lợi nhất lúc đó không?
Phân bổ tỷ trọng ra nhiều mã thì sẽ phù hợp với những người tính nóng vội sốt ruột, tâm lý kém. Khi nhiều mã thì thường ngày nào cũng sẽ có 1 đến 2 mã tăng và nhiều mã xanh xen kẽ 1 - 2 mã đỏ.
Nghĩa là hôm nào bạn cũng sẽ có hưng phấn và có niềm vui đủ để quên đi một số lượng mã đang màu đỏ hoặc sự sốt ruột 1 mã nào đó lâu rồi chưa tăng giá...
Khi bạn chia nhỏ tài sản ra một số cổ phiếu thì bạn sẽ đỡ sốt ruột hơn một cổ phiếu nào đấy khá lâu không tăng giá, mà thường những cổ phiếu đi ngang lâu rung lắc nhiều khó chịu lại là những siêu cổ phiếu.
Khi chia nhỏ tỷ trọng tài sản ra thì áp lực gồng lãi trên mỗi cổ phiếu đó sẽ giảm đi đồng nghĩa với việc bạn sẽ gồng được lâu tối đa có thể hơn... Còn nếu all in 2 mã, khi thấy được 10 - 20% thìcó khi lại đã chốt non...
Nhược điểm: Bạn sẽ phải theo dõi nhiều hơn, nhìn và nhớ đồ thị của nhiều cổ phiếu hơn, khi xảy ra điều chỉnh lớn bạn sẽ phải thao tác nhiều hơn....
Danh mục gồm tỷ trọng penny, midcap, trụ
Không có cổ phiếu xấu mà chỉ có cổ phiếu phù hợp với tính cách của bạn và mang lại cho bạn lợi nhuận hay không?
Bạn đầu tư với mong muốn có lợi nhuận, đội lái kéo cổ phiếu thì họ cũng phải mong có lợi nhuận. Khi một thị trường không quá xấu thì chắc chắn 1 lúc nào đó đội lái sẽ phải đánh lên thì họ mới có lợi nhuận...
Hàng cơ bản hay lái cũng thế thôi. Do đó phụ thuộc vào tính cách của bạn, kỳ vọng của bạn, bạn sẽ tự phân bổ tỉ trọng tài sản của bạn gồm nhiều hàng cơ bản hơn hay ôm nhiều hàng lái hơn...
Những người lì lợm và có tính phiêu lưu họ sẽ có tỉ trọng hàng lái lớn hơn. Những người phân bổ số lượng tiền vào chứng khoán nhỏ so với tổng tài sản họ, thì thường có xu hướng đánh bạc cao hơn... Những người có tỷ trọng tài sản vào chứng khoán lớn sẽ có xu thế đánh an toàn hơn...