Dù ghi nhận những nỗ lực thúc đẩy chuyển đổi số và tăng trưởng tín dụng hỗ trợ kinh tế địa phương trong giai đoạn từ đầu năm 2025 đến tháng 2 năm 2026, cơ quan quản lý vẫn buộc MB Bình Dương phải đối mặt với hàng chục kiến nghị xử lý nhằm bịt các lỗ hổng rủi ro.

Theo Thông báo số 203/TB-TTRA.BD do Phó Chánh Thanh tra Phạm Anh Tuấn ký ban hành, đợt thanh tra kéo dài 20 ngày làm việc đã bóc tách toàn diện hoạt động của MB Bình Dương.

Báo cáo thanh tra ghi nhận trong thời kỳ từ ngày 01/01/2025 đến 28/02/2026, MB Bình Dương đã có nhiều nỗ lực triển khai chính sách tiền tệ, đẩy mạnh chuyển đổi số với các sản phẩm như App MBBank, Biz MBBank và mô hình SmartBank, góp phần tăng trưởng tín dụng tại địa phương. Về cơ bản, chi nhánh tuân thủ các quy định về niêm yết biểu phí, lãi suất, tỷ giá, cũng như các hoạt động huy động vốn, trích lập dự phòng và xử lý nợ xấu. Tuy nhiên, đằng sau những con số tăng trưởng và chỉ số hoạt động ổn định, kết quả thanh tra trực tiếp đã bóc tách hàng loạt điểm yếu nguy hiểm trong quản trị vận hành.

Kết quả thanh tra ghi nhận trong thời kỳ thanh tra, MB Bình Dương có một số tồn tại, hạn chế cần phải rút kinh nghiệm và thực hiện rà soát để khắc phục, chỉnh sửa, nhằm giảm thiểu các rủi ro trong quá trình hoạt động liên quan đến nguyên tắc vay vốn; công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay; công tác kiểm tra, giám sát sau cho vay chưa chặt chẽ; công tác thu thập hồ sơ vay vốn và giải ngân vốn vay; tồn tại trong hoạt động chiết khấu bộ chứng từ; trong công tác xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng; việc chấp hành các quy định về ngoại hối.

Những lỗ hổng này cho thấy quy trình hậu kiểm và quản lý danh mục cho vay của chi nhánh chưa bắt kịp tốc độ mở rộng quy mô, tạo ra những vùng tối có thể làm gia tăng nợ xấu nếu không được chấn chỉnh kịp thời.

Cơ quan thanh tra xác định những tồn tại, hạn chế nêu trên của MB Bình Dương xuất phát từ nguyên nhân khách quan và chủ quan. Trong đó, là do một số cán bộ thiếu biện pháp quản lý, giám sát khoản vay khách hàng; chưa quan tâm sâu sát trong khâu thu thập tài liệu, chứng từ chứng minh nội dung thẩm định, kiểm tra, kiểm soát chứng từ giao dịch và chưa tuân thủ triệt để quy định nội bộ, quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Đối với các tồn tại, hạn chế đã nêu có trách nhiệm của Ban lãnh đạo Chi nhánh, các phòng nghiệp vụ có liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quan trực tiếp đến thực hiện công việc để xảy ra các tồn tại, hạn chế theo từng thời điểm. Hiện tại, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 đã đưa ra 6 khuyến nghị và yêu cầu thực hiện 13 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế nhằm đảm bảo MB Bình Dương hoạt động an toàn, hiệu quả theo quy định pháp luật.