Sáng 31/5, ghi nhận của PV Báo Tri thức và Cuộc sống, tại các cửa hàng giao dịch Bảo Tín Minh Châu (Công ty TNHH Vàng bác đá quý Bảo Tín Minh Châu) ở 139 Cầu Giấy và 29 Trần Nhân Tông (Hà Nội), hoạt động mua, bán vàng vẫn diễn ra đông đúc.

Trên hệ thống bảng báo giá của Bảo Tín Minh Châu thể hiện vàng rồng Thăng Long nhẫn tròn trơn 9999 có giá mua vào là 113 triệu đồng/lượng và giá bán giá 116 triệu đồng/lượng.

Giá vàng miếng SJC được niêm yết giá mua vào là 115,7 triệu đồng/lượng và bán giá 118,2 triệu đồng/lượng.

niềm tin bị đánh mất

Sau khi cập nhật thông tin vi phạm của Bảo Tín Minh Châu về kinh doanh vàng, anh Hữu Tuấn, quận Nam Từ Liêm tỏ ra bức xúc và cho rằng bản thân đã bị lừa dối trong những lần giao dịch mua bán vàng trước đấy. Bản thân anh luôn tin tưởng Bảo Tín Minh Châu kinh doanh vàng đúng quy định của pháp luật nên không bao giờ có thắc mắc về giá vàng hay nguồn gốc vàng. Tuy nhiên, khi đọc các nội dung kết luận của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đối với Bảo Tín Minh Châu và các thương hiệu khác, anh Tuấn đã không còn niềm tin với Bảo Tín Minh Châu.

"Sáng nay tôi mang toàn bộ vàng đã từng mua ở Bảo Tín Minh Châu để đi bán nhưng do nhiều người xếp hàng và phải chờ đợi lâu nên tôi chưa thể giao dịch. Trước những vi phạm của Bảo Tín Minh Châu, tôi nghĩ giá vàng sắp tới sẽ giảm và dần ổn định hơn nhưng chắc chắn tôi sẽ không mua vàng ở Bảo Tín Minh Châu nữa", anh Hữu Tuấn chia sẻ và nhận định, thời gian tới, trước khi giá vàng ổn định bằng các biện pháp siết chặt của Nhà nước thì sẽ có một khoảng thời gian bất ổn giá vàng, thậm chí sẽ trượt dốc khá nhiều. Vậy nên, cá nhân anh sẽ tạm dừng tham gia thị trường vàng.

Anh Cao Văn Đức, quận Cầu Giấy nhận định, với những vi phạm về kinh doanh vàng của Bảo Tín Minh Châu và các thương hiệu lớn đã được cơ quan chức năng chỉ ra, chắc chắn các doanh nghiệp kinh doanh vàng sẽ phải chấn chỉnh và giá vàng sẽ ổn định hơn. Tuy nhiên, bên cạnh việc xử phạt hành chính, cơ quan chức năng cũng cần phải có những chế tài nghiêm minh hơn nữa để không để một cá nhân, doanh nghiệp, tổ chức nào thao túng thị trường vàng, trục lợi bất chính.

Trước những thông tin về sai phạm của Bảo Tín Minh Châu được Thanh tra Ngân hàng Nhà nước công bố ngày 30/5, nhiều khách hàng có mặt tại các cửa hàng của Bảo Tín Minh Châu cũng bày tỏ thái độ thất vọng về thương hiệu kinh doanh vàng này.

mua vàng để tích trữ

Trung bình, trong ngày 31/5, giá vàng tại Bảo Tín Minh Châu giảm sâu so với ngày hôm qua (30/5) do đó khách hàng mua vàng mục đích tích trữ vẫn xếp hàng nhận phiếu, chờ đợi đến lượt giao dịch.

Xếp hàng chờ mua vàng gần 1 tiếng đồng hồ, chị Cẩm Tú, quận Cầu Giấy cho biết, có biết những vi phạm của Bảo Tín Minh Châu nhưng việc mua vàng để tích trữ hàng tháng của chị đã trở thành thói quen nên không quan tâm nhiều đến vấn đề này. Theo chị Cẩm Tú, việc mua số lượng 1 -2 chỉ vàng để tích trữ nên giá vàng lên hay xuống không phải là vấn đề quan tâm lớn đối với chị.

Anh Văn, quận Nam Từ Liêm cũng tỏ ra thờ ơ với thông tin sai phạm của Bảo Tín Minh Châu trong hoạt động kinh doanh vàng. Anh Văn cho biết, không chỉ Bảo Tín Minh Châu có vi phạm mà gần như các hệ thống, cửa hàng kinh doanh vàng của các thương hiệu khác cũng có vi phạm tương tự theo như kết luận Thanh tra. Dù vậy, với tâm lý mua vàng tích trữ với số lượng ít nên bản thân anh cũng không quan tâm nhiều đến sự ảnh hưởng.

loạt sai phạm của bảo tín minh châu

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành kết luận thanh tra đối với việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu.

Theo đó, Bảo Tín Minh Châu về cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng. Tuy nhiên, loạt vi phạm của Bảo Tín Minh Châu cũng bị phát lộ.

Ngoài các vi phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế... trong hoạt động kinh doanh vàng tại Bảo Tín Minh Châu, Thanh tra đã trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin vụ việc vi phạm sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Bảo Tín Minh Châu vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; vi phạm về giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết.

Vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng, cụ thể như không công bố trên "website: btmc.vn" thông tin vận chuyển và giao nhận.

Không công bố trên website về quy trình tiếp nhận, trách nhiệm xử lý khiếu nại của khách hàng và cơ chế giải quyết tranh chấp liên quan đến hợp đồng được giao kết trên website thương mại điện tử; không xây dựng ban hành chính sách bảo đảm an toàn, an ninh cho việc thu thập và sử dụng thông tin cá nhân của người tiêu dùng trên website; không xây dựng chính sách bảo vệ thông tin cá nhân người tiêu dùng trên trang chủ website.

Bảo Tín Minh Châu còn có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Theo kết luận thanh tra, Bảo Tín Minh Châu ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền sai thẩm quyền, không đầy đủ nội dung theo quy định; không thực hiện lưu trữ thông tin liên quan đến khách hàng, giao dịch phải báo cáo.

Đơn vị này cũng vi phạm một số quy định của pháp luật về hoạt động phòng chống rửa tiền khi ban hành quy định nội bộ có nội dung không đầy đủ; không có hệ thống quản lý để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị.

Bảo Tín Minh Châu không thực hiện báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện nhận biết thông tin khách hàng; không thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; không đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền hoặc đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền.

Bên cạnh đó, Bảo Tín Minh Châu hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn của hàng hóa dịch vụ mua vào không đúng quy định, dẫn đến giảm số thuế giá trị gia tăng phải nộp.

Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã có báo cáo một số vụ việc qua thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại Bảo Tín Minh Châu có vi phạm pháp luật, dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Bảo Tín Minh Châu về chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng và hoạt động phòng, chống rửa tiền với tổng số tiền phạt là hơn 2,6 tỷ đồng.

Thanh tra yêu cầu Bảo Tín Minh Châu chấm dứt ngay các hành vi phạm hành chính, nghiêm túc chấn chỉnh và kịp thời khắc phục, chỉnh sửa các thiếu sót, vi phạm trong kết luận thanh tra.

>>> Mời độc giả xem thêm video Giá vàng sáng 31/5: