Warren Buffett là một trong những nhân vật được nhắc đến nhiều nhất trong giới tài chính suốt nhiều thập kỷ. Những lời khuyên thẳng thắn nhưng sâu sắc của ông được rất nhiều người tìm kiếm. Với những ý tưởng đơn giản nhưng vô cùng hiệu quả, ông đã giúp vô số nhà đầu tư hiểu rõ hơn về sự phức tạp của thị trường chứng khoán, tất cả đều nhờ vào chuyên môn vững vàng và thành công to lớn tích lũy qua nhiều năm.
Một trong những lời khuyên cốt lõi của Buffett dành cho các nhà đầu tư là: "Chỉ mua những thứ mà bạn sẵn lòng giữ kể cả khi thị trường đóng cửa trong 10 năm". Triết lý này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đầu tư dài hạn. Chính nhờ triết lý này, Buffett đã mang lại mức lợi nhuận trung bình gần 20% mỗi năm cho cổ đông của Berkshire Hathaway từ năm 1965 đến 2023, so với mức 10,2% của S&P 500, theo Bankrate.
Buffett từng nói: “Tôi rất thích khi những thứ chúng ta mua giảm giá”. Tại sao lại vậy? Bởi vì ông có thể mua thêm với giá rẻ hơn. Trong khi nhiều người hoảng loạn khi thấy thị trường đỏ lửa thì đối với Buffett, đó lại là cơ hội. Theo ông, giá cổ phiếu không quyết định việc cổ phiếu đó có đáng mua hay không – yếu tố quan trọng nằm ở tiềm năng phát triển tương lai của công ty so với mức giá hiện tại.
Buffett lập luận rằng các nhà đầu tư hiện đại có nhiều lợi thế hơn so với các ông trùm kinh doanh trong quá khứ như Andrew Carnegie hay John Rockefeller. Không như các ông trùm bị gắn chặt vào ngành của mình, nhà đầu tư ngày nay có thể nhanh chóng điều chỉnh danh mục đầu tư mà không tốn nhiều chi phí. Sự linh hoạt này là lợi thế lớn giúp họ tận dụng được các điều kiện thị trường biến động và phân bổ vốn cho những cơ hội tốt nhất.
Tỷ phú Warren Buffett
Triết lý đầu tư của Buffett, được gọi là "đầu tư giá trị", tập trung vào việc mua các cổ phiếu đang giao dịch dưới giá trị thực của chúng. Thực chất, điều này có nghĩa là tìm kiếm các doanh nghiệp tốt bị định giá thấp và giữ chúng cho đến khi giá trị thực sự của chúng được công nhận, khi thị trường nhận ra hoặc khi doanh nghiệp ra mắt sản phẩm hay dịch vụ mới tạo nên bước ngoặt.
"Giá là thứ bạn phải trả; giá trị là thứ bạn nhận được", Buffett giải thích. Đầu tư vào các công ty có tiềm năng tăng trưởng và mang lại lợi nhuận dài hạn quan trọng hơn là chỉ săn tìm các món hời. Lời khuyên của ông về việc chỉ mua những cổ phiếu mà bạn có thể thoải mái nắm giữ trong một thập kỷ thật sự rất thuyết phục.
Trong sự hỗn loạn của thị trường vào tháng 3/2024, khi nhiều người hoảng loạn bán tháo cổ phiếu, Buffett lại chọn cách khác. Ông kiềm chế không vội vàng hành động, giữ lại khoản dự trữ khổng lồ của mình và chờ đợi thời điểm thích hợp để đầu tư. Chính nhờ kỷ luật cảm xúc này, ông đã trải qua nhiều thập kỷ đối phó với những biến động của thị trường.
Trong bối cảnh kinh tế bất ổn hiện nay, khi nhiều nhà đầu tư chạy theo các cổ phiếu nóng hay phản ứng với thông tin thị trường, lời khuyên của Buffett càng trở nên giá trị hơn. Hãy tập trung vào chất lượng. Tìm kiếm những doanh nghiệp bạn tin tưởng. Và nhớ rằng: "Bạn không được trả tiền vì hoạt động nhiều; bạn được trả tiền vì sự chính xác".