Theo Thông báo số 62/TB-TTNH về kết luận thanh tra MSB chi nhánh Thái Nguyên, trong giai đoạn thanh tra, đơn vị này đã chấp hành các quy định về huy động vốn, đảm bảo an ninh hệ thống thanh toán điện tử và thực hiện các quy định về phòng chống rửa tiền. Tuy nhiên, căn cứ kết quả thanh tra tại Kết luận số 55/KL-TTNH, cơ quan quản lý đã chỉ rõ hàng loạt vấn đề cần khắc phục.

Cụ thể, kết luận thanh tra nêu rõ những tồn tại trong công tác cấp tín dụng, tập trung tại các khâu: thẩm định và quyết định cho vay; quản lý tài sản bảo đảm; kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay. Ngoài ra, chi nhánh còn có những tồn tại liên quan đến chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn và việc trả nợ gốc, lãi tiền vay.

Theo cơ quan thanh tra, nguyên nhân dẫn đến những tồn tại nêu trên là do trong quá trình tác nghiệp, những người thực hiện nghiệp vụ tại Hội sở MSB và chi nhánh Thái Nguyên chưa nghiên cứu đầy đủ quy định của pháp luật, quy định nội bộ của MSB. Đồng thời, công tác thẩm định, quyết định cho vay và kiểm tra giám sát vốn vay vẫn còn những mặt hạn chế.

Đáng chú ý, về biện pháp xử lý, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 5 đã ký ban hành Quyết định số 48/QĐ-XPHC về việc xử phạt vi phạm hành chính đối với MSB chi nhánh Thái Nguyên. Đơn vị này bị xử phạt số tiền 50 triệu đồng do có hành vi thực hiện thu nợ khoản vay bị quá hạn không đúng quy định của pháp luật.

Trước những vấn đề đã được chỉ ra, cơ quan thanh tra yêu cầu MSB (Hội sở) và chi nhánh Thái Nguyên phải nghiêm túc kiểm điểm, rút kinh nghiệm. Đồng thời, đơn vị phải thực hiện chấn chỉnh, khắc phục các tồn tại đã nêu tại Kết luận thanh tra đúng thời hạn quy định. Trách nhiệm đối với các vấn đề này được xác định thuộc về tập thể MSB chi nhánh Thái Nguyên và những cá nhân trực tiếp thực hiện trong quy trình nghiệp vụ.