Từ vốn ảo trở thành... "ông trùm" tài chính

Trong các năm 2006 và 2008, Nguyễn Đức Kiên thành lậpvà điều hành 3 công ty, gồm: Công ty cổ phần Đầu tư thương mại B&B(Công ty B&B), Công ty cổ phần Đầu tư ACB Hà Nội và Công ty TNHH Đầutư tài chính Á Châu Hà Nội (Công ty ĐTTCAC Hà Nội. Ngày 30/11/2010,Kiên sử dụng  pháp nhân Công ty B&B vay của Ngân hàng ACB số tiền1.000 tỷ đồng thông qua hình thức phát hành và bán trái phiếu cho Ngânhàng ACB trong thời hạn 120 tháng.

Bầu Kiên và căn biệt thự.

Khi vay được số tiền trên, Kiên và 8 người thân tronggia đình đã sử dụng 974,85 tỷ đồng để mua 33% cổ phần của Ngân hàngThương mại cổ phần Việt Nam Thương Tín (VietBank), nâng số cổ phần củaKiên và gia đình lên 41% cổ phần của VietBank. Ngày 10/1/2011, bầu Kiên dùng số cổ phần mua mới của VietBank làm tài sản thế chấp cho khoản vay1.000 tỷ của Ngân hàng ACB.

Cùng ngày, Kiên sử dụng pháp nhân của Công ty ĐTTCACHà Nội vay của Ngân hàng ACB số tiền 659 tỷ đồng thông qua hình thứcphát hành và bán trái phiếu cho Ngân hàng ACB. Số tiền này, sau khi vayđược Kiên sử dụng vào việc mua cổ phiếu của chính Ngân hàng ACB nhằm sởhữu 2% cổ phần của ngân hàng này.

Để đảm bảo cho khoản vay 659 tỷ đồng, Kiên dùng số cổphần mua của Ngân hàng Thương mại cổ phần Đại Á (Ngân hàng Đại Á) vàNgân hàng Thương mại cổ phần Kiên Long (Ngân hàng Kiên Long) để thếchấp. Đáng lưu ý là số cổ phần thế chấp của Ngân hàng Đại Á và Ngân hàngKiên Long cũng được hình thành từ khoản vay 800 tỷ đồng của Ngân hàngACB, dưới pháp nhân của đơn vị vay là Công ty cổ phần Đầu tư ACB Hà Nội.

Bằng thủ đoạn "lấy mỡ nó rán nó" như trên, Kiên đã vaysố tiền hơn 2.400 tỷ đồng của Ngân hàng ACB; sau đó sử dụng tiền vaymua cổ phần, cổ phiếu của một số ngân hàng, rồi dùng số cổ phần, cổphiếu đó để thế chấp lại các khoản vay ban đầu tại Ngân hàng ACB, tạo ravốn ảo, gây ảnh hưởng xấu đến chính sách tài chính, tiền tệ của Nhànước. Hành vi này của Nguyễn Đức Kiên có dấu hiệu phạm tội "Kinh doanhtrái phép".

Cố ý làm trái, gây thất thoát hơn 718 tỷ đồng

Với quyền hạn là Phó Chủ tịch Hội đồng sáng lập Ngânhàng ACB, từ tháng 5/2010 đến tháng 11/2011, Nguyễn Đức Kiên đã chỉ đạoThường trực Hội đồng quản trị Ngân hàng ACB, trong đó có các ông TrầnXuân Giá, Lê Vũ Kỳ, Trịnh Kim Quang, Phạm Trung Cang và Lý Xuân Hải rachủ trương để ngân hàng ACB ủy thác cho nhân viên gửi tiền vào các tổchức tín dụng sai qui định, cụ thể:

Từ ngày 27/6 đến 27/9/2011, Ngân hàng ACB ủy thác cho19 nhân viên gửi 718,9 tỷ đồng vào Chi nhánh Nhà Bè và Chi nhánh TP HồChí Minh của một ngân hàng với lãi suất trong hợp đồng là 14%/năm, lãichênh lệch ngoài hợp đồng từ 3,7 đến 13%/năm vi phạm Luật các tổ chứctín dụng và Thông tư số 02/2011/TT-NHNN ngày 3/3/2011 của Ngân hàng Nhànước qui định về trần lãi suất, để Huỳnh Thị Huyền Như, nguyên Trưởngphòng Giao dịch Điện Biên Phủ, thuộc Chi nhánh TP Hồ Chí Minh lợi dụnglừa đảo chiếm đoạt số tiền 718,9 tỷ đồng. Ngoài ra, từ tháng 5/2010 đếntháng 11/2011, bất chấp quy định về điều hành lãi suất của Nhà nước,Kiên đã chỉ đạo Ngân hàng ACB ủy thác cho nhân viên gửi tiền vào 22 ngânhàng, thu số tiền chênh lệch ngoài hợp đồng hơn 247 tỷ đồng, làm ảnhhưởng đến an ninh tiền tệ và điều hành kinh tế vĩ mô của Chính phủ.

Tài sản đã thế chấp vẫn đem bán

Vẫn bằng thủ đoạn cũ, Kiên đã sử dụng pháp nhân Côngty cổ phần Đầu tư ACB Hà Nội vay của Ngân hàng ACB 307 tỷ đồng thông quaphát hành trái phiếu để mua gần 30 triệu cổ phiếu của Công ty cổ phầnThép Hòa Phát, sau đó lại dùng hơn 22 triệu cổ phiếu của Công ty cổ phầnThép Hòa Phát thế chấp cho Ngân hàng ACB để đảm bảo cho việc phát hànhtrái phiếu.

Ngày 15/5/2012, Kiên lại chỉ đạo nhân viên dưới quyềnlập biên bản họp Hội đồng quản trị để quyết định chuyển nhượng 20 triệucổ phần của Công ty cổ phần Thép Hòa Phát, trị giá 264 tỷ đồng để báncho Công ty TNHH một thành viên thép Hòa Phát. Điều đáng lưu ý là 20triệu cổ phần này nằm trong số hơn 22 triệu cổ phần đã được thế chấp choNgân hàng ACB để đảm bảo việc phát hành trái phiếu. Như vậy, Nguyễn ĐứcKiên cùng 2 đồng phạm là Trần Ngọc Thanh và Nguyễn Thị Hải Yến có hànhvi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", mang tài sản đã thế chấp đem bán nhằmchiếm đoạt 264 tỷ đồng.

Xâu chuỗi các hành vi nêu trên của Nguyễn Đức Kiên chothấy, với vẻ bề ngoài của một "ông trùm" trong lĩnh vực tài chính, sởhữu biệt thự loại sang, đi xe ôtô đắt tiền, là ông bầu sở hữu một độibóng đá chuyên nghiệp, với những lời phát biểu rất "mạnh mồm" của kẻ cótiền... nhưng thực chất, những đồng tiền của bầu Kiên đều là "tiền ảo"theo kiểu "mỡ nó rán nó", tác động xấu đến thị trường tiền tệ, làm ảnhhưởng đến chính sách điều hành kinh tế vĩ mô của Nhà nước.