Ngày 3/4, tại Họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 3, Phó Thống đốc Thường trực Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú đã thông tin về vụ việc Công an TP. Hà Nội khởi tố, bắt tạm giam đối với bà Bùi Thị Hoài Anh, Giám đốc Trung tâm Khách hàng cá nhân Ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam (MSB). Bị can Bùi Thi Hoài Anh bị cáo cuộc lừa đảo, chiếm đoạt hơn 338 tỉ đồng của khách hàng.
Ông Đào Minh Tú cho biết, thời gian qua, nhiều khách hàng bị mất tiền trong tài khoản và nhiều vi phạm do cá nhân, tập thể hoặc ngân hàng. Việc khách gửi tiền bị mất chỉ diễn ra ở một số ngân hàng, tổ chức đơn vị, phòng giao dịch. "Nói là lỗ hổng có tính chất hệ thống thì khẳng định là không", ông Tú khẳng định.
Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú trả lời tại họp báo. Ảnh: Trọng Hiếu
Theo Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước, nguyên nhân để xảy ra những vụ việc trên có thể là vi phạm do cơ chế, cách thức quản lý của phòng giao dịch, vi phạm cá nhân của nhân viên ngân hàng, "hoặc sự chủ quan, thông đồng giữa khách hàng với cán bộ ngân hàng để tiêu cực, không chỉ lừa nhau mà lừa cả ngân hàng".
Sau các vụ việc, ông Tú cho biết Ngân hàng Nhà nước đã đưa ra những chỉ đạo kịp thời và rút kinh nghiệm chung trong hệ thống. Ngân hàng Nhà nước cũng rà soát quy định thường xuyên, đặc biệt là quy định mở tài khoản thanh toán, chuyển tiền, gửi tiết kiệm… và ghi nhận hệ thống văn bản pháp luật liên quan là đầy đủ.
Về trường hợp bà Bùi Thị Hoài Anh, ông Tú cũng cho biết Ngân hàng Nhà nước đã nhận được báo cáo của MSB.
"Vụ việc này không phải do khách hàng trực tiếp phát hiện mà chính phía MSB đã phát hiện ra rủi ro và chủ động gửi hồ sơ sang Bộ Công an để điều tra vụ việc này từ tháng 10/2023. Việc xác định đúng sai, nguyên nhân từ đâu cần chờ kết quả của cơ quan công an. Nguyên tắc là bảo vệ quyền lợi chính đáng của khách hàng", ông Tú nhấn mạnh.
Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các ngân hàng thương mại có cơ chế kiểm soát số dư, kiểm tra tài khoản, gửi tiền tiết kiệm..., đảm bảo về bảo mật thông tin cho khách hàng", ông Tú cũng khuyến nghị khách hàng thường xuyên quan tâm đến quyền lợi của chính mình, quan tâm đến các quy định pháp luật liên quan khi thực hiện giao dịch.
Trước đó, Thiếu tướng Nguyễn Thanh Tùng - phó giám đốc Công an TP. Hà Nội - cho biết ngày 10/10/2023, Cơ quan an ninh điều tra Công an TP. Hà Nội đã tiếp nhận tin báo của Ngân hàng MSB về việc phát hiện nhân viên ngân hàng có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Tin báo trên tố cáo bà Bùi Thị Hoài Anh (sinh năm 1984, trú tại chung cư 390 Bồ Đề, Long Biên) - giám đốc Ngân hàng MSB chi nhánh Thanh Xuân - có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khách hàng với số tiền 165 tỉ đồng.
Ông Tùng cho biết căn cứ kết quả điều tra, ngày 18/10/2023, cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, bắt tạm giam bà Bùi Thị Hoài Anh. Bước đầu xác định bà Anh đã lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của 8 bị hại với số tiền 338 tỉ đồng.
"Hiện công an đã áp dụng các biện pháp thu hồi tài sản để trả cho bị hại. Bước đầu xác định không có đồng phạm và công an đang xác định tiếp", ông Tùng thông tin.